Jika entiti pelapor mengesyaki atau mempunyai alasan munasabah untuk mengesyaki bahawa dana adalah hasil daripada aktiviti jenayah, atau berkaitan dengan pembiayaan pengganas, ia hendaklah secepat mungkin tetapi tidak lewat daripada 3 harilaporkan segera syak wasangkanya kepada Unit Perisikan Kewangan (FIU).
Bilakah institusi kewangan biasanya memfailkan STR?
Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) ialah dokumen yang mesti difailkan oleh institusi kewangan dengan Unit Perisikan Kewangan (FIU) mereka setiap kali terdapat kes pengubahan wang haram atau penipuan yang disyaki.
Bilakah laporan aktiviti yang mencurigakan mesti difailkan?
Laporan aktiviti mencurigakan (SAR) mesti diserahkan jika anda mensyaki bahawa seseorang telah berdagang semasa memiliki maklumat dalaman – atau jika pesanan atau perdagangan mencipta atau mengekalkan harga tiruan atau penampilan palsu atau mengelirukan dalam pasaran atau harga produk kewangan.
Bilakah laporan urus niaga yang mencurigakan STR harus dikemukakan berkenaan dengan hasil daripada aktiviti yang menyalahi undang-undang?
Oleh kerana FIC bergantung pada maklumat dan data dalam STR yang difailkan oleh perniagaan untuk menjalankan kerjanya, laporan mesti difailkan selewat-lewatnya 15 hari selepas menyedari transaksi yang mencurigakan atauaktiviti.
Berapa lama anda perlu melaporkan transaksi yang mencurigakan?
Sebaik sahaja anda telah mengesan fakta yang berjumlah alasan yang munasabah untuk mengesyaki bahawa transaksi berkaitan dengan komisen atau percubaan melakukan kesalahan pengubahan wang haram atau kesalahan pembiayaan aktiviti pengganas, laporan transaksi yang mencurigakan mesti dihantar kepada FINTRAC dalam masa 30 hari
